Op 16 maart is de planning voor de uitvoering van de automatische waardeoverdrachten gepubliceerd in de Staatscourant. Het betreft alle uitvoerders die ervoor gekozen hebben deel te nemen voor waar het uitgaande automatische waardeoverdrachten betreft. Alle pensioenuitvoerders zijn verplicht medewerking te verlenen waar het ingaande waardeoverdrachten betreft. Deze planning vloeit voort uit de Wet waardeoverdracht klein pensioen, die op 1 maart 2018 van kracht werd. De planning loopt van 1 april aanstaande tot einde 2023. De laatste acht maanden van die periode zijn gereserveerd voor de uitvoering van kleine pensioenen die om planningstechnische of uitvoeringstechnische redenen niet binnen de beoogde periode konden worden aangeboden voor overdracht.
In de toegewezen periode worden deelnemende pensioenfondsen geacht de informatie over kleine pensioenen (tot een hoogte van 503,24 euro per jaar) binnen hun populatie die bestonden voor 1 januari 2018 aan te bieden bij de Stichting Pensioenregister (SPR). SPR gaat vervolgens na of de betreffende deelnemers actief deelnemen bij een andere pensioenuitvoerder. In de planning zijn 164 pensioenuitvoerders opgenomen met in totaal circa 2 miljoen kleine pensioenen. Voor 23 van deze 164 pensioenuitvoerders is het aantal kleine pensioenen groter dan 10.000. Zij worden geacht die informatie gelijkmatig gespreid over de hen toegewezen periode aan moeten leveren bij SPR, om te voorkomen dat overnemende fondsen worden overbelast. De gehele lijst van pensioenfondsen en andere pensioenuitvoerders inclusief de hen toegewezen periode is opgenomen in de bijlage van de publicatie in de Staatscourant.
Automatische waardeoverdrachten die tot stand komen vinden plaats op basis van de systematiek voor individuele waardeoverdrachten. Enig effect op de dekkingsgraad is daardoor denkbaar. De rekenrente die wordt gebruikt zal gedurende de periode die de planning bestrijkt twee keer wijzigen. Dat geldt mogelijk ook voor andere te hanteren grondslagen.
Voor overdracht van aanspraken is de begrenzing uniform. Voor DC-kapitalen geldt dat de uitvoerder zelf wordt geacht een leeftijdsafhankelijke vertaalslag te maken, op basis van zelf vast te stellen grondslagen, van die uniforme begrenzing naar een kapitaalhoogte. Daarbij mag rekening worden gehouden met dekking van nabestaandenpensioen.
Voor meer informatie kunt u contact opnemen met Wichert Hoekert.