Die Fonds sind von WTW als eigene Spezialfonds strukturiert, so dass nur WTW Kunden Zugang zu dieser Kapitalanlage haben. Mittels einer Anlagestrategieberatung werden die Fonds passend zu den Anlagezielen des Anlegers kombiniert.
WTW verantwortet das Portfoliomanagement beider Fonds und mandatiert dafür Asset Manager, die den unabhängigen Selektionsprozess unseres Manager Researchs mit Bestnote bestanden haben. Zudem werden die Manager in regelmäßigen Abständen überwacht.
Vorteile für Anleger
Anleger definieren einmalig ihre Anlagestrategie und übergeben das laufende Portfoliomanagement an WTW. Dadurch ergeben sich für die Anleger in dieser Investmentlösung folgende Vorteile:
- Aufgrund des gepoolten Aufsatzes der beiden Fonds, erhalten Anleger von kleineren bis mittleren Volumina Zugang zu einem breiten Spektrum verschiedener Anlageklassen, dies beinhaltet auch Alternative Anlageklassen, wie Immobilien.
- Sie bietet Zugang zu Expertenwissen bei der unabhängigen Auswahl der einzelnen Fondsstrategien sowie Implementierungslösungen, die normalerweise nur für sehr große Anlagevolumen investierbar sind.
- Durch das aktive, dynamische Management der Spezialfonds wird der Fokus auf die Erwirtschaftung von Erträgen gelegt – ohne dabei das Risikomanagement aus dem Blick zu verlieren.
- Insgesamt erzielen Sie durch einen individuell abgestimmten und erprobten Investmentprozess eine verbesserte Gesamtrendite nach Kosten. Ziel der Investmentlösung ist es, langfristig eine Outperformance gegenüber der strategischen Anlageallokation zu erreichen.
- Unsere Investoren sichern sich ein verbessertes Kostenmanagement: Die Investmentlösung hat eine transparente, eindeutige Kostenstruktur. Einsparungen bei den einzelnen Zielfonds fließen 1:1 an unsere Kunden.
Im vergangenen Jahr sind vor allem traditionelle Anlageklassen deutlich unter Druck geraten. Dennoch zeigt sich, dass Pensionsanleger Illiquiditätsquoten und damit Investitionen in alternative Anlageklassen oft nur ungenügend bedienen. Oftmals sind in beiden Fällen Schwierigkeiten bei der Implementierung, Governance oder fehlendes internes Know-How ausschlaggebend für einen zu starken Fokus auf „traditionelle“ Anlageklassen.
Nachhaltigkeit in der Kapitalanlage
Vor weitere Herausforderungen stellt Pensionsanleger in vielen Fällen die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien. Die Treiber für nachhaltiges Investieren sind mannigfaltig und reichen von ethischen Überzeugungen bis zu regulatorischen Vorgaben. Insbesondere ergeben sich aus dem Trend verschiedenste neue Investitionsmöglichkeiten. WTW ist der Überzeugung, dass Portfolien, die ESG-Kriterien und deren effektive Streuung integrieren, risikobereinigt einen moderaten, langfristigen Renditevorteil bringen. So findet unter anderem der WTW Climate Transition Index Fund (CTI) Anwendung in der Investmentlösung (
Mehr Informationen zum Nachhaltigen Investieren bei WTW).
Fazit
Damit bietet die WTW Investmentlösung nicht nur die Möglichkeit zur Auslagerung der Kapitalanlage, deren Implementierung sowie Governance sondern auch die Möglichkeit der Ausfinanzierung von Pensionsverpflichtungen über die WTW Treuhand und den WTW Pensionsfonds. Eine solche Ausfinanzierung über genannte Vehikel bietet viele Vorteile, wie unter anderem die Verkürzung der eigenen Bilanz oder die Einsparung von PSV Beiträgen (
Mehr Informationen zu Finanzierungslösungen für die bAV).
Die WTW Investmentlösung ermöglicht es Unternehmen mit begrenzten Ressourcen im Pensionsmanagement den Fokus auf das operative Tagesgeschäft zu legen. Durch die Auslagerung der Kapitalanlage sowie der Verpflichtung, gelingt es eine ressourceneffiziente Portfoliolösung darzustellen.
