Captives können die finanzielle und operative Performance Ihres Unternehmens als Schlüsselelement Ihrer Risikomanagementstrategie verbessern. Durch die Verknüpfung von Risikoexpertise und datengestützten Insights bieten wir eine transparente Grundlage für die Entscheidungsfindung, um Ihre Strategien zur Eigentragung und zum Transfer von Risiken zu entwickeln.
Was ist eine Captive?
Eine Captive ist ein lizensiertes, firmeneigenes (Rück-)Versicherungsunternehmen, das die Risiken seiner Muttergesellschaft absichert. Unternehmen, die Captives gründen, können Prämien an ein spezielles Vehikel zahlen und so eine finanzielle Trennung für die abgedeckten Risiken vornehmen mit dem zusätzlichen Vorteil, dass sie Rücklagen für künftige mögliche Verluste bilden können. Dies kann besonders hilfreich sein, um die zugrundeliegenden Geschäftsbereiche vor übermäßigen Cashflow-Schwankungen zu schützen.
Warum WTW für Ihre Captive?
Mit unserer Expertise in der Gestaltung, Implementierung und Steuerung von Captives für Kunden weltweit nutzen wir lokales Wissen und Beratungskompetenz, um Ihre Captive zu optimieren, indem wir sicherstellen, dass sie in der richtigen Jurisdiktion zugelassen ist und Ihre individuellen Bedürfnisse bei der Risikofinanzierung erfüllt.
Wir unterstützen Kunden weltweit aus unterschiedlichen Branchen, Chancen in Entscheidungen zur Risikofinanzierung zu erkennen. Unterstützt durch WTW‘s Risk & Analytics, helfen unsere proprietären Core Analytics Software Tools unseren Kunden, einen optimierten ökonomischen Wert aus ihrem Versicherungsprogramm zu erzielen und ihr Gesamtrisikoportfolio zu optimieren.
Unsere Tools unterstützen Sie bei der Durchführung der Finanzanalyse und der Due-Diligence-Prüfung, die erforderlich sind, um allen internen Stakeholdern den Wert der Gründung einer Captive zu verdeutlichen.
Unsere Captive-Experten können in folgenden Bereichen helfen:
Laufende Kapitaloptimierung und Risikoanalyse
Unsere globalen Experten von Risk & Analytics haben es sich zur Aufgabe gemacht, Volatilität zu minimieren und Profitabilität zu verbessern.
Wir erkennen Muster und decken verborgene Werte in Ihren Risikoportfolios auf. Dabei greifen wir auf ein breites Spektrum an analytischen Methoden zurück:
- Risikoquantifizierung und -optimierung: Prädiktive Modellierung von Risiken auf Einzel- oder Portfoliobasis, Entwicklung der Risikotoleranz und des Risikoappetits sowie Programmoptimierung
- Quantifizierung von Klimarisiken: Innovative Szenario-Modellierung zur Identifikation neuer potenzieller Einnahmequellen
- Forensisches Accounting: Vorbereitung, Quantifizierung und Lösung von großen und komplexen Schäden, Pre-Loss-Planning und die Berechnung von Betriebsunterbrechungswerten.
Strategische Überprüfung
Wir überprüfen kontinuierlich die Verwendung Ihrer Captive, um deren Wert zu optimieren. Diese Unterstützung kann Captive-Health-Checks und Captive-Strukturanalysen sowie die Berücksichtigung der langfristigen Resilienz durch die Einbeziehung von ESG-Faktoren (Umwelt, Soziales, Governance) in Ihre Captive-Lösung umfassen.
Lösungen für das Versicherungsmanagement
Wir können alle oben genannten Dienstleistungen in den Bereichen Feasibility, Kapitaloptimierung und Risikoanalyse für Industrieversicherer anbieten, die in den Ländern tätig sind, wo auch wir vertreten sind, und Bedarf an Management Services haben. Dazu gehören:
- Affinity-Versicherer
- Managing General Agents
- Mehrfachagenten (MGUs)
- Legacy-/Runoff-Versicherer
- Nischen-Versicherer
Our captive feasibility support aims to unlock the potential of your captive and help deliver improved value.
We identify and improve your risk financing opportunities by understanding your objectives and reviewing your current insurance program against them.
We offer clarity and assurance by creating your captive business plan by forecasting claims and premiums, analyzing risk retention scenarios and evaluating potential captive domiciles.
As part of captive feasibility, we estimate capital and solvency requirements, create financial projections, as well as underwriting guidelines and accounting processes.
We can also set out taxation considerations and create governance recommendations specific to your captive.
Expect a smoother and more efficient captive implementation process. We work with regulators throughout the captive licensing process, helping you select captive service providers and supporting you and your brokers in dealing with fronting insurers.
To help ensure your captive structure is aligned to your business and risk financing needs, we collect and prepare the information you’ll need to apply for a captive license.
We also support you in developing your captive infrastructure, drafting your captive governance and operations manual to create your fully functional captive insurance entity.
Our teams operate in all major global captive domiciles, providing a full range of core and ancillary insurance management services, including:
- Captive implementation
- Financial and regulatory reporting
- Insurance program underwriting and claims administration
- Reinsurance/retrocession administration
- Ongoing governance and compliance
- Risk and capital management
- Local advisory and consulting
- Actuarial function, including pricing and reserving
Minimize volatility and improve profitability with our global risk and analytics expertise.
We find patterns and discover hidden value in your risk portfolios, calling on a wide range of analytics-driven capabilities:
- Risk quantification and optimization: Predictive modeling of risks on a single-line or portfolio basis, risk tolerance and appetite development and program optimization.
- Climate risk quantification: Innovative scenario modeling.
- Forensic accounting: Expert support for preparing, quantifying and resolving large and complex claims, pre-loss planning and calculating business interruption values.
We review how you’re using your captive to improve value.
Access captive health checks and captive structure analysis, factoring in long-term resilience by considering environmental, social and governance drivers as required.
Is your captive still meeting its goals, or has the business mission that created your captive changed? Is your captive using its capital and surplus efficiently?
Have you been through a merger or acquisition and need to determine the best course of action for your legacy vehicles?
Let us review your mature captive to check if there are unfulfilled opportunities your captive could address or to take advantage of changing conditions, such as:
- Accumulation of retained earnings
- New alternative forms of collateral or changes in collateral requirements
- Innovations in investment policy
- Changes in the regulatory or tax environment
We offer managed services for commercial insurers located in our working domiciles, including feasibility, capital optimization and risk analytics. This includes:
- Affinity insurers
- Managing general agents
- Managing general underwriters
- Legacy/runoff insurers
- Niche underwriters
Improve your captive with our clear decision-making framework and specialist support designed to get more value from your risk retention and transfer strategies.
Ready to take control and get more value from your captive? Speak to our specialists today.
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