Las cautivas pueden mejorar el rendimiento financiero y operativo de tu organización como un elemento clave de tu estrategia de gestión de riesgos. Reuniendo nuestra experiencia en riesgos y perspicacia impulsada por datos, proporcionamos un marco de toma de decisiones claro para respaldar tus estrategias de retención de riesgos y transferencia de riesgos.
¿Qué es el seguro cautivo?
Una cautiva es una compañía de seguros (re) asegurada con licencia propiedad de un grupo no (re) asegurador para facilitar sus actividades de retención de riesgos y transferencia de riesgos. Las empresas que forman cautivas pueden pagar primas a un vehículo dedicado, creando una segregación financiera para los riesgos cubiertos con la ventaja adicional de poder acumular reservas contra posibles pérdidas futuras. Esto puede ser particularmente útil para proteger a las unidades comerciales subyacentes de la volatilidad indebida del flujo de efectivo.
¿Por qué WTW para tu cautiva?
Con experiencia en el diseño, implementación y gestión de cautivas para clientes en todo el mundo, utilizamos conocimientos locales y experiencia en consultoría para ayudar a optimizar tu cautiva asegurándonos de que esté licenciada en el domicilio adecuado y cumpla con tus necesidades únicas de financiamiento de riesgos.
Ayudamos a clientes en todo el mundo, en una variedad de industrias, a encontrar oportunidades en las decisiones de financiamiento de riesgos. Informados por WTW Risk and Analytics, nuestros modelos y software analíticos centrales patentados ayudan a los clientes a obtener un mejor valor de su programa de seguros y a optimizar su cartera de riesgos en general.
Nuestras herramientas te ayudan a realizar el análisis financiero y la diligencia debida necesarios para demostrar el valor de formar una cautiva a todos los interesados internos.
Los profesionales dedicados a las cautivas de WTW están aquí para ayudarte en cualquier etapa de tu viaje con la cautiva.
Podemos ayudarte en las siguientes áreas:
Optimización continua de capital y análisis de riesgos
Nuestros expertos globales en riesgos y análisis están dedicados a minimizar la volatilidad y mejorar la rentabilidad.
Identificamos patrones y descubrimos el valor oculto en tus carteras de riesgo. Lo hacemos utilizando una amplia gama de capacidades impulsadas por análisis:
- Cuantificación y optimización de riesgos: Modelado predictivo de riesgos en una línea única o en una cartera, desarrollo de tolerancia y apetito de riesgos, y optimización de programas
- Cuantificación de riesgos climáticos: Modelado innovador de escenarios, identificación de nuevas posibles fuentes de ingresos
- Contabilidad forense: Preparación, cuantificación y resolución de reclamaciones grandes y complejas, planificación previa a la pérdida y cálculo de valores de interrupción del negocio.
Revisión estratégica
Revisamos continuamente la utilización de tu cautiva para optimizar el valor. Este apoyo puede incluir evaluaciones de salud de la cautiva, análisis de la estructura de la cautiva y considerar la resiliencia a largo plazo mediante la incorporación de factores ambientales, sociales y de gobernanza en la solución de tus cautivas.
Soluciones de gestión de seguros
Podemos proporcionar todos los servicios de viabilidad, optimización de capital y análisis de riesgos mencionados anteriormente a aseguradoras comerciales que operan en los domicilios en los que trabajamos y que requieren servicios gestionados. Esto incluye:
- Aseguradoras de Affinity
- Agentes generales de gestión (MGAs)
- Suscriptores generales de gestión (MGUs)
- Aseguradoras de cartera/herencia
- Suscriptores especializados.
Our captive feasibility support aims to unlock the potential of your captive and help deliver improved value.
We identify and improve your risk financing opportunities by understanding your objectives and reviewing your current insurance program against them.
We offer clarity and assurance by creating your captive business plan by forecasting claims and premiums, analyzing risk retention scenarios and evaluating potential captive domiciles.
As part of captive feasibility, we estimate capital and solvency requirements, create financial projections, as well as underwriting guidelines and accounting processes.
We can also set out taxation considerations and create governance recommendations specific to your captive.
Expect a smoother and more efficient captive implementation process. We work with regulators throughout the captive licensing process, helping you select captive service providers and supporting you and your brokers in dealing with fronting insurers.
To help ensure your captive structure is aligned to your business and risk financing needs, we collect and prepare the information you’ll need to apply for a captive license.
We also support you in developing your captive infrastructure, drafting your captive governance and operations manual to create your fully functional captive insurance entity.
Our teams operate in all major global captive domiciles, providing a full range of core and ancillary insurance management services, including:
- Captive implementation
- Financial and regulatory reporting
- Insurance program underwriting and claims administration
- Reinsurance/retrocession administration
- Ongoing governance and compliance
- Risk and capital management
- Local advisory and consulting
- Actuarial function, including pricing and reserving
Minimize volatility and improve profitability with our global risk and analytics expertise.
We find patterns and discover hidden value in your risk portfolios, calling on a wide range of analytics-driven capabilities:
- Risk quantification and optimization: Predictive modeling of risks on a single-line or portfolio basis, risk tolerance and appetite development and program optimization.
- Climate risk quantification: Innovative scenario modeling.
- Forensic accounting: Expert support for preparing, quantifying and resolving large and complex claims, pre-loss planning and calculating business interruption values.
We review how you’re using your captive to improve value.
Access captive health checks and captive structure analysis, factoring in long-term resilience by considering environmental, social and governance drivers as required.
Is your captive still meeting its goals, or has the business mission that created your captive changed? Is your captive using its capital and surplus efficiently?
Have you been through a merger or acquisition and need to determine the best course of action for your legacy vehicles?
Let us review your mature captive to check if there are unfulfilled opportunities your captive could address or to take advantage of changing conditions, such as:
- Accumulation of retained earnings
- New alternative forms of collateral or changes in collateral requirements
- Innovations in investment policy
- Changes in the regulatory or tax environment
We offer managed services for commercial insurers located in our working domiciles, including feasibility, capital optimization and risk analytics. This includes:
- Affinity insurers
- Managing general agents
- Managing general underwriters
- Legacy/runoff insurers
- Niche underwriters
Improve your captive with our clear decision-making framework and specialist support designed to get more value from your risk retention and transfer strategies.
Ready to take control and get more value from your captive? Speak to our specialists today.
Disclaimer
WTW ofrece servicios relacionados con seguros a través de sus compañías debidamente licenciadas y autorizadas en cada país en el que opera WTW. Para obtener más detalles sobre la autorización y regulación de nuestras entidades legales de WTW que operan en tu país, consulta nuestro sitio web de WTW. Es un requisito regulatorio que consideremos los requisitos de licencia locales.